深發(fā)展評選“全國百佳監(jiān)管員” 新型產(chǎn)業(yè)協(xié)作加強風險管控

時間：2023-01-01 23:24:06來源：food欄目：冷鏈新聞閱讀：

近日，2008年度“深發(fā)展供應鏈金融百佳監(jiān)管員”評選結果揭曉。經(jīng)過各大合作物流冷鏈服務公司對全國近5000名一線監(jiān)管員的選拔、提名，深圳發(fā)展銀行(下稱深發(fā)展)總部及各分行對其復評和篩選，最終100名一線監(jiān)管員被評為年度百佳監(jiān)管員，獲得深發(fā)展的肯定與嘉獎。

物流與金融聯(lián)袂為企業(yè)盤活存貨

據(jù)稱，這近5000名監(jiān)管員來自與深發(fā)展合作的100多家物流冷鏈服務公司，為該行承擔著質押貨物的物流監(jiān)管重要責任?！斑@幾年所有監(jiān)管貨物貨值累計起來，將近8000億元，”深發(fā)展貿(mào)易融資部邱巍副總經(jīng)理介紹說，“每一單監(jiān)管貨物都對應著銀行融資，因此貨押監(jiān)管員對于銀行控制貨押業(yè)務的風險起到了不可替代的重要作用?！?/span>

所謂貨押業(yè)務（全稱動產(chǎn)貨權質押授信業(yè)務，業(yè)界也稱倉儲融資），是指企業(yè)（或個體工商戶）以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)為質押的授信業(yè)務。這些動產(chǎn)包括企業(yè)儲存在自有倉庫或第三方倉庫，在途運輸?shù)拇尕?，甚至預付款后的提貨權等。這種融資安排，特別適用于普遍缺乏固定資產(chǎn)等傳統(tǒng)抵押物又難以找到合格的第三方擔保的中小企業(yè)，因此早在本世紀初就力推貨押業(yè)務的深發(fā)展，在中小企業(yè)融資市場大有斬獲。據(jù)其公開披露，截至2008年9月末，全行貿(mào)易融資客戶較年初增幅33%；表內(nèi)外授信余額較年初增幅33%。2004年以后發(fā)生的貿(mào)易融資業(yè)務不良率為0.19%，較年初下降0.05個百分點。而業(yè)內(nèi)人士稱，中小企業(yè)貨押授信占到深發(fā)展貿(mào)易融資的絕大部分。

貨押業(yè)務涉及貨物的占有、運輸與監(jiān)管等大量物流環(huán)節(jié)，非銀行專業(yè)所長，依靠銀行自身力量的發(fā)展模式既不經(jīng)濟也難以監(jiān)控操作風險。所以，銀行需要委托第三方物流冷鏈服務公司對企業(yè)提供的質押商品代理物流與監(jiān)管，因此業(yè)界又稱貨押業(yè)務為物流金融業(yè)務，即基于物流冷鏈服務公司有效監(jiān)管質押貨物的基礎上，銀行給予貨主融資。

受當前復雜多變和嚴峻的宏觀經(jīng)濟形勢影響，大多數(shù)中小企業(yè)企業(yè)基本面弱化，資金鏈愈加緊張。采用貨押業(yè)務，盤活存貨，成為眾多企業(yè)日漸重要和普遍的融資方式。

深發(fā)展與物流業(yè)的合作堪稱范本

在最早開展貨押業(yè)務的深發(fā)展看來，銀行與物流冷鏈服務公司的合作是多方共贏的安排。首先，銀行借助物流冷鏈服務公司在傳統(tǒng)物流及貨物監(jiān)管等方面的專業(yè)能力，得以構筑“防火墻”，拓展貨押業(yè)務新興市場；其次，對客戶而言，在基本不改變經(jīng)營現(xiàn)狀（如廠家自有倉庫、第三方監(jiān)管）的情況下，能夠最大程度上盤活存貨，增強資金實力；最后，對物流冷鏈服務公司來說，他們在充當銀行代理人，保障信貸的支持資產(chǎn)安全，并就企業(yè)經(jīng)營活動向銀行提供預警的同時，通過對于銀行客戶的合理共享，也將為自身帶來新的利潤增長點和客戶增長渠道。

銀行資金流的介入，加速了供應鏈貿(mào)易流轉、促進了物流業(yè)的發(fā)展。因此，當深發(fā)展2005年分別和中外運、中儲、中遠等國內(nèi)實力最為雄厚的物流巨頭洽商戰(zhàn)略合作，拓展貨押授信市場的時候，雙方一拍即合，先后簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，開展了以物流監(jiān)管為核心內(nèi)容的物流金融合作，之后，雙方圍繞供應鏈共同的客戶，不斷深化服務，其內(nèi)涵日益豐富。

2006年11月，四家單位在深圳共同舉辦了首屆“物流、供應鏈與融資安排”研討會，共同探討在供應鏈競爭背景下，銀行為代表的資金流，以及以第三方物流為代表的物流，如何互動合作、擴大業(yè)務空間，達成了搭建更具便利性、更高附加值的供應鏈“金融-物流”平臺的基本共識。

2007年，深發(fā)展與UPSC建立全球供應鏈金融合作關系，與中鐵物流簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議；2008年，深發(fā)行又與中遠國際貨運及五礦物流等企業(yè)簽定了戰(zhàn)略合作關系，金融物流平臺進一步拓寬。

2008年9月末，深發(fā)展再度聯(lián)合國內(nèi)多家物流冷鏈服務公司在西安舉辦了金融物流研討會。并根據(jù)既往合作情況、雙方資源與能力互補及合作意愿等的綜合考慮，深發(fā)展與中國對外貿(mào)易運輸（集團）總公司、中國外運股份有限公司、中國遠洋物流有限公司、中國物資儲運總公司、中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司、中遠國際貨運有限公司、五礦物流集團有限公司、長久實業(yè)集團有限公司、廣東南儲倉儲管理有限公司等九家國內(nèi)規(guī)模與實力領先的物流冷鏈服務公司結成了金融物流戰(zhàn)略合作單位。

至2008年9月末，全國參與深發(fā)展金融物流平臺的第三方物流企業(yè)超過270家，幾年來深發(fā)展為物流合作伙伴創(chuàng)造的監(jiān)管物流貨值或物流運輸貨值累計近8000億元。

評選百佳監(jiān)管員凸現(xiàn)貨押融資細節(jié)管控的重要性

一位物流專家指出，“物流企業(yè)通過庫存管理和配送管理，可以掌握庫存變動，掌握充分的企業(yè)信息，一定程度彌補銀行的不足”，因此，“由物流供應商作為監(jiān)管方和銀行的代理人，展開貨押授信是可行的。”這位專家強調，物流金融服務不僅可減少企業(yè)交易成本，也降低了金融機構信息不對稱產(chǎn)生的風險。因此，由物流冷鏈服務公司輸出監(jiān)管的貨押業(yè)務模式自深發(fā)展率先在國內(nèi)銀行業(yè)推出后，迅速成為企業(yè)與金融機構的“粘結劑”，而且，也成為物流企業(yè)的重要業(yè)務模式。

因此，物流企業(yè)越來越緊密地參與到銀行貨押業(yè)務當中，與銀行一起在生產(chǎn)商到消費者之間建立了一個利益互補型的產(chǎn)業(yè)合作聯(lián)盟。據(jù)悉，是次評選供應鏈金融百佳監(jiān)管員活動，既是深發(fā)展同時也是金融業(yè)界首次舉辦此類活動，此舉顯現(xiàn)了銀行與物流合作過程中，細節(jié)管控的重要性。

自2001年正式推出貨押業(yè)務以來，深發(fā)展一直是供應鏈金融服務的領先者。近年來，隨著貿(mào)易融資業(yè)務的蓬勃發(fā)展，其與物流冷鏈服務公司的合作關系愈來愈緊密，尤其在近期全球金融海嘯沖擊、實體經(jīng)濟衰退、大宗商品價格劇烈波動、眾多企業(yè)陷入經(jīng)營困境的復雜多變環(huán)境下，監(jiān)管方基層一線的監(jiān)管員更是對其貨押業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了重要作用。在2008年9月末，深發(fā)展與9家物流冷鏈服務公司聯(lián)合召開的金融物流戰(zhàn)略合作研討會上，銀行與物流雙方如何進一步深化物流監(jiān)管、貨押授信的合作模式成為核心議題。

本次評選百佳監(jiān)管員、首開先河的創(chuàng)舉，得到了物流業(yè)界的高度贊賞。此前，深發(fā)展還在征集部分物流合作伙伴、優(yōu)秀監(jiān)管員工作經(jīng)驗基礎上，制定并向全體監(jiān)管員印發(fā)了《貨押監(jiān)管員操作手冊》。業(yè)內(nèi)人士評價認為，深發(fā)展這一系列動作，有益于其與物流企業(yè)的戰(zhàn)略合作伙伴關系深化，同時有助于貨押業(yè)務的健康、持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，不僅展現(xiàn)了該行在貿(mào)易融資領域的專業(yè)領先水準，也充分體現(xiàn)了該行矢志發(fā)展供應鏈金融業(yè)務的信心與魄力，對物流業(yè)而言也是個利好。

一位獲評“深發(fā)展供應鏈金融百佳監(jiān)管員”的倉庫管理員表示，十分認同深發(fā)展的一系列工作監(jiān)管方法，并十分開心在物流冷鏈服務公司與深發(fā)展結成的供應鏈金融服務體系中工作。

深發(fā)展方面表示，下一步將繼續(xù)以行業(yè)為主線，選擇經(jīng)營實力較強、監(jiān)管經(jīng)驗豐富的物流企業(yè)合作。邱巍介紹說：“我們總行設立了監(jiān)管合作方管理崗，負責總對總合作客戶的日常維護、信息溝通，并致力于加強與物流合作方的交流互動。”未來，深發(fā)展將把評選優(yōu)秀監(jiān)管員的活動作為一項常規(guī)活動來推進，以此來提高監(jiān)管員的歸宿感和責任感，進一步鞏固“金融-物流”的良好互動共贏關系。

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